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【実は簡単 rollover】HSA口座移動(Fidelityへ)のやり方

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【実は簡単 rollover】HSA口座移動(Fidelityへ)のやり方

前回突然きた口座維持費のかかる銀行から預金の移動(逃げ方)のやり方です。

実は簡単でした

ポイント

★HSA(health saving account )は他の銀行や証券会社(brokerage )でもHSAという種類の口座にしか動かすことができません。

 

HSAの話は👇

HSAについて
【アメリカ生活】Health Saving Account(HSA)1年利用:メリットとデメリット!

続きを見る

前回のお話👇

口座移動
【アメリカの理不順】突然銀行口座の維持費を請求される!HSA(Health Saving Account) の移動(roll over)

続きを見る

 

この記事はこのような方におすすめ

  • 維持費のかかる口座をもっている
  • Fidelity (Brokerage :アメリカの証券口座みたいなもの)に興味がある方

HSA BANK からFidelity のHSA口座への移動手順

実は簡単でオンライン上でできます。

やり方を間違わなければ(私みたいに)電話とかしなくて大丈夫です。

 

HSA口座の預金は非課税(条件付き)で投資ができるのでFidelityにHSAの口座をつくり投資する気満々で移動させました!

 

Fidelityとは

アメリカのBrokerageといって証券会社のようなものです。

株を売ったり買ったりできます。

銀行のようにも使えます。

 

私はFidelity愛用者なので今回もFidelityのページからスタートです!

 

①左上の[transfer」という文字をクリック

この赤丸のところをクリックすると👇の画面にいきます。

 

余談ですが、この画面のROTHの口座は1000ドルを2020年に入れて放置ですが増えてます。

投資ってすごいですね・・・

 

②移動する口座の情報を入れる

このような画面が出てきます👇

[continue」を押すと👇の画面になるので対象の銀行の名前をいれます。

 

 

③ここでHSAの口座をFidelity に開設

私は事前に開設したのですでにある「existing account」ですがなければopne accountで新規開設できます。

 

④項目があるのでその中から「全額移動 entire cash amount」を選ぶ。

確認の(電子)サインもしました。

前回私はよくわからなかったので金額を入れて2度手間になりました!

⑤添付書類

HSA BANKの残高証明を求められます。

スクリーンショットでとって送りました。

⑥送信→完了

 

こんな画面になりあとは待つだけの状態になります。

なにか書類等を郵送でおくらないといけないのかと思ったらすべてオンラインでできるようです。

 

本来は簡単でした!ヤッピー

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