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【アメリカの理不順】突然銀行口座の維持費を請求される!HSA(Health Saving Account) の移動(roll over)

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【アメリカの理不順】突然銀行口座の維持費を請求される!HSA(Health Saving Account) の移動(roll over)

「口座の維持費が毎月2.5ドルするので今後よろしくね」という手紙が銀行からきました!

突然作られた銀行口座に口座維持費の話!

 

は?そんなことある?

この記事はこのような方におすすめ

  • HSA口座に維持費を払っている方
  • FidelityのHSAの口座に興味がある方

前回HSAについては医療保険の話でもしていますが、今回はHSAの口座の移動についての話です。👇

★HSAとはアメリカの医療費用の免税特別口座です。

HSA
【アメリカ生活】Health Saving Account(HSA)1年利用:メリットとデメリット!

続きを見る

 

HSA BANK(お前だれだ?)

私にとっては突然でてきた銀行です。

自分では選んでません。

 

いままで職場を通して使っていた医療保険とつながりのある銀行のようです。

昨年の更新時に医療保険プランを変えたのでこの事態になりました。

 

「どうやらあなたは医療プランを変えたようですね。」

というお手紙をHSA銀行からもらいました。

 

そこには

 

「いままではプラン内だったのでこちらで(手数料なしで)管理していました。

でもプランが変わったので口座をうちのHSAの銀行のほうの口座に移しました。

大丈夫、口座番号もなにもかわりません!

 

でも

「これからは口座維持費等が毎月2.5ドルかかります。

ほかにもフリープリントにしてないと毎月1.25ドルプリント代もかかります」

 

 

「え?」どういうこと?? 押し付け詐欺ですか??

 

 

つまり、どうにかしないと毎月2.5ドル(プラス印刷代?)も引かれる事態なっていました。

おそるべしHSAの口座よ・・

 

FidelityのHSA

あせった私がやったこと。。

口座維持費のかからないとこに移動させないと!です。

 

そこで私がつかっている証券会社のfidelityをチェック!

 

ポイント①

Fidelity: 低額から投資が手数料格安でできる庶民の見方の証券会社

 

ここには離婚後の年金用のIRAの口座と職場の401Kがあります。

(たまたま職場もここを使っていたので偶然の一致です)

 

ポイント②

FidelityはHSAの口座維持費なしです!!

 

のでこちらに移動させる手続きをとりはじめました。

 

私はFidelityの口座をすでにもっているので自分の口座から「Add Account]で足すだけでした。

 

でもHSAの口座開設には

1.他の口座ですでにHSAをもっているか、

2,職場を通して積み立てできるかと

みたいな条件があります。

 

私はいまはHSAに積み立てはできません。

(それが適用できる医療プランにはいっていないから)

 

でもほかの口座にHSAのお金がはいっているのでHSAからHSAの移動はできるはずなのです。

 

現金の移動

私のHSAには1400ドルくらいあるのでとりあえず1000ドルを動かしてみようとオンライン上からリクエストをあげました。

とりあえず、様子見・・

 

証券口座への現金移動はなぜか時間がかかるのですが、やっぱり音さなしです。

また双方(銀行と証券会社)に電話しないといけないようです。。(涙)

 

どう展開したのか次回に語ります。

UPDATE:うまく移動できそうです!👇

HSA預金の移動
【実は簡単 rollover】HSA口座移動(Fidelityへ)のやり方

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★ HSAは医療関係の支払いにしか使えません。

前回のドクターへの支払いはHSAのデビットカードで支払いました👇

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毎回問題ばかりで疲れますが、最近はずいぶん英語での電話も慣れてきた感じがします。

ほんとそれだけ数こなしてるんですよね。

 

おわりに・・

アメリカで生活していると「え?」と思うことによくあたります。

いちいち対処していかないと損します。

 

頑張りましょう!

 

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